Modelo de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Servicios Financieros Progreso S.A. cuenta con un Modelo de Prevención de Lavado de Activos, del Financiamiento al Terrorismo y de Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y de otros delitos contemplados en la Ley 19.913, conforme a la normativa vigente. Entre los documentos que componen el Modelo, se destaca el siguiente:

• Manual de Prevención y Detección del Lavado de Activos, del Financiamiento del Terrorismo y el de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y de otros delitos contemplados en la Ley 19.913:
El presente Manual tiene por objeto instruir y capacitar a todos los colaboradores de Servicios Financieros Progreso S.A. y sus filiales en la prevención y detección del Lavado de Activos, del Financiamiento del Terrorismo, del Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y de los demás delitos contemplados en la Ley N° 19.913 (LA/FT/FP).

Asimismo, describe las acciones que cada colaborador debe adoptar cuando se enfrente a situaciones vinculadas a este tipo de actividades, con el fin de dar estricto cumplimiento a la normativa vigente y a las instrucciones impartidas por la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

En caso de requerir algún documento del presente Modelo, podrá solicitarlo al mail compliance@progreso.cl.

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Modelo de Prevención de Delitos

Con fecha 11 de abril de 2019, Servicios Financieros Progreso S.A. ("Progreso") certificó su Modelo de Prevención de Delitos ("MPD"), el cual consiste en un sistema de organización, administración, supervisión y monitoreo de todos los procesos y actividades que potencialmente impliquen riesgos de conductas vinculadas a los delitos señalados en la Ley 20.393. Posteriormente, el Directorio de Progreso aprobó en enero de 2026 la actualización del Modelo de Prevención de Delitos, conforme a lo dispuesto en la Ley 21.595, con el fin de atender y responder ante los nuevos desafíos de la normativa vigente.

Las normas que componen el Modelo de Prevención se encuentran a disposición de nuestros clientes, proveedores, prestadores y autoridades en caso de ser requeridos. Algunos de ellos son:

• Manual de Prevención de Delitos:
Establece la operativa de las diversas actividades de prevención y mitigación de los potenciales riesgos de comisión de delitos a los cuales se ha identificado que Progreso, está expuesta y han sido integrados al MPD.

• Protocolo Debida Diligencia Terceros:
Tiene por objeto determinar las directrices y lineamientos que se deben seguir en relación al conocimiento de trabajadores, proveedores, clientes y beneficiarios de donaciones.

• Política de Obsequios, Regalos y Cortesías:
Tiene por objeto regular todo aquello relacionado con la entrega y recepción de regalos, estableciendo los principios de actuación claros que han de seguir los colaboradores.

• Procedimiento de Denuncias e Investigaciones:
Establecer un procedimiento para la gestión de las denuncias recibidas relacionadas al incumplimiento del Modelo de Prevención de Delitos y/o la comisión de los delitos establecidos en la Ley N°20.393 y Ley N°21.595.

• Política de Interacción con Funcionarios Públicos:
Establecer los lineamientos generales para la interacción con funcionarios públicos, con el objeto de asegurar que cualquier relación con estos funcionarios se lleve a cabo bajo un estándar de comportamiento ético y con estricto cumplimiento del Modelo de Prevención de Delitos.

• Política General de Donaciones:
Es prevenir que Progreso sea utilizado para cometer delitos a través de donaciones.

• Política de Interacción con Proveedores:
Su objetivo es proporcionar a la organización y a todos sus trabajadores, un marco de actuación regular que mitigue los riesgos derivados de la interacción con proveedores.

• Manual de Seguridad de la Información y Ciberseguridad:
Tiene por objetivo buscar que la información de Progreso esté protegida, sea confiable y esté disponible solo para quienes tienen autorización, cumpliendo la normativa vigente. Además, establece la fijación de directrices para proteger los sistemas informáticos de Progreso.

• Política de Contratación con Partes Relacionadas:
La política busca prevenir conflictos de interés, por medio del establecimiento de ciertas reglas, junto con lograr una transparencia en sus actos.

• Política de Libre Competencia Progreso:
Establece que Progreso tome sus decisiones de negocio de manera independiente, protegiendo así a los clientes, al mercado y a la propia empresa.

• Política de Uso Aceptable:
Establece reglas de uso correcto y seguro de los equipos, sistemas, cuentas e información que Progreso entrega a sus colaboradores.

• Política General de Seguridad:
Resguardar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información de Progreso, definiendo reglas claras de uso de los recursos tecnológicos para todo el personal.

• Código de Ética:
Establece el marco ético en el que deberán desempeñarse todos y cada uno de los Colaboradores de Progreso, quienes deberán actuar conforme a las normas que ahí se exponen, debiendo ser responsables en el ejercicio de las atribuciones que implique en el cargo de cada uno.

• Reglamento Interno de Orden Higiene y Seguridad:
Su propósito es establecer las normas que regulan las relaciones internas de la Empresa, las obligaciones y prohibiciones a que están sujetos los trabajadores respecto del orden, higiene y seguridad, y el régimen de sanciones aplicables en caso de contravención.

En caso de requerir algún documento de nuestro Modelo de Prevención, podrá solicitarlo al mail compliance@progreso.cl.

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